一些违规运营的所谓“交易平台”鱼目混珠，对金融秩序和社会稳定构成严重威胁。辽宁省内一家名为“辽西农商交易平台”的机构，便是其中一个典型案例。该平台不具备省级资质，却以各类“创新业务”名义开展实质上的非法金融活动，值得广大投资者高度警惕。

无省级资质，违规经营

根据辽宁金融办的公示，东北亚镁质材料交易中心在具备省级资质交易所中，辽西农商不在具有省级资质的交易平台之列。

根据我国制定的《地方金融监督管理条例》，地方各类交易场所应当由省级人民政府批准设立，并由省级人民政府或其授权的部门负责日常监管。然而，“辽西农商交易平台”仅取得了所在县的所谓“红头批复文件”，并未被纳入辽宁省地方金融监督管理局公布的省级交易所名单。辽西农商仅仅出示了建昌县商务局的县级资质，隶属于辽宁省葫芦岛市。

这种仅具备县级批文的机构，在法律上并不具备开展大宗商品交易、现货交易等金融业务的合法资格。正规的交易场所需要经过严格的审批程序，确保其风险控制体系、资金存管机制、信息披露制度等符合国家金融安全要求。而“辽西农商交易平台”这类机构却通过规避高层级监管，降低了准入门槛和运营标准。

业务模式疑云重重

  “辽西农商交易平台”自称开展“现货交易”和“仓单交易”等业务模式。然而，这些看似合法的业务背后，隐藏着诸多违规操作。

与正规大宗商品交易场所不同，这类“伪商品交易所”往往通过技术手段控制操作平台价格，制造虚假的市场行情，诱导投资者进行非理性交易。更严重的是，它们常将交易业务包装成理财产品，以高额固定年化收益率为诱饵，向社会公众兜售，实质上构成了非法集资行为。

这种模式具有明显的传销特征：通过发展下线、分层返利等方式扩大客户群体，而非基于真实的商品交易需求。一旦资金链断裂，投资者的本金将面临无法兑付的风险。

高风险特征明显

“辽西农商交易平台”的运营模式呈现出典型的非法金融活动特征：

资质缺失：仅凭县级批文开展需省级审批的金融业务，属于明显的超范围经营。

承诺高息：以远超市场正常水平的固定收益率吸引投资者，违背金融规律和监管要求。

资金池运作：投资者资金未进行第三方存管，存在被挪用和卷款跑路的巨大风险。

信息不透明：交易规则、资金流向、风险提示等信息披露不充分，甚至存在虚假宣传。

跨区域经营：县级批文机构却面向全国开展业务，违反了属地管理原则。

监管警示与投资者保护

辽宁省地方金融监督管理局多次提醒公众，投资前务必核实交易场所的合法资质。正规的地方交易场所均可在省级金融监管部门官网查询到公示信息。对于仅提供市县级批文、承诺固定高回报、鼓励发展下线的所谓“交易平台”，投资者应当保持高度警惕。

金融监管部门已加强对这类违规机构的打击力度。一旦查实存在非法集资、传销或诈骗行为，涉事机构及相关责任人将面临行政处罚甚至刑事责任。

“辽西农商交易平台”事件暴露了当前地方交易场所监管中的漏洞，也提醒广大投资者增强风险意识。在金融投资领域，高收益必然伴随高风险，任何承诺“保本保息”的金融产品都值得怀疑。投资者应选择合法持牌机构，在充分了解产品风险的基础上进行理性投资，切勿被高额回报的诱惑蒙蔽双眼，最终陷入无法挽回的损失。

对于发现此类违规金融活动的线索，公众应及时向地方金融监管部门或公安机关举报，共同维护健康的金融市场秩序。